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企业融资的创新渠道

58trz.com 银亦巧 2019.03.26
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  目前,我国比较成熟的企业融资渠道主要有银行贷款、发行股票和债券、商业信用、融资租赁等。但这些融资渠道,还不能满足中小企业灵活的融资需求,小编从以下四个方面探讨企业融资的创新渠道。


  一、债权转股权渠道


  为推动企业减轻债务负担、化解经营资金困难,拓宽融资渠道,国家工商总局近日出台了公司债权转股权的规定。即债权人依法享有的有限公司或者股份公司的债权,可转为公司股权,来增加公司的注册资本。适用范围包括债权人与公司之间产生的合同之债,法院生效裁判确认的债权,公司破产重整或者和解期间,列入经法院批准的重整计划或裁定认可的和解协议的债权。


  二、期权和股权质押融资


  期权融资是利用期权这种金融工具来达到融资的目的,是一种有效的融资途径。制定期权融资方案,利用期权融资增加企业资本,扩大生产,通过期权融资项目达到提高经济效益和扩大企业规模,同时利用期权也可分散风险。另外还可利用股权进行质押融资,这种融资渠道主要面向商业银行、风险投资和其他企业。发展前景好、风险又小的中小企业可优先考虑向商业银行进行股权质押贷款,此种方式的资金成本较低,风险较大的企业可寻找风险投资或其他企业进行股权质押式借款。


  三、担保企业提供信用担保融资


  地方各级政府通过财政预算出资组建的国有担保公司,以担保为主业,以推动中小企业解决贷款难、促进中小企业发展为己任,不以实现利润为主,与各级工信部门和中小企业局、各商业银行加强沟通,紧密衔接,形成“一条龙”工作流程与机制,筛选亟需贷款支持且无能力担保的中小企业,帮其落实信用担保取得贷款。


  四、供应链融资渠道


  供应链融资渠道指的是银行通过审查整条供应链,基于对供应链管理程度和核心企业信用实力的掌握,对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。如建设银行等银行推出的供应链融资产品订单融资、动产融资、仓单融资、保理、应收账款融资、保单融资、法人账户透支、保税仓融资、金银仓融资、电子商务融资等。


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